Am 6. November setzte Paraguays Senat Präsident Santiago Peña ab, nachdem der Zusammenbruch der Ueno Bank Fragen zur politischen Verantwortung und zur Finanzaufsicht aufgeworfen hatte.
Eine schnell wachsende Bank gerät in Schwierigkeiten
Ueno entwickelte sich von einem 2021 gegründeten digitalen Finanzunternehmen zu einer Bank mit rund drei Millionen Kunden – etwa 60 % der erwachsenen Bevölkerung Paraguays – und verwaltete öffentliche Gelder in Höhe von Hunderten Millionen Dollar. Am 2. November leitete die Zentralbank die Abwicklung ein, nachdem Bilanzkorrekturen gezeigt hatten, dass die Solvenzquote auf weniger als die Hälfte des gesetzlichen Mindestwerts gefallen war. Die Kunden verloren sofort den Zugriff auf ihre Konten und Karten sowie auf den Zahlungsverkehr.
Vor dem Eingreifen hatten die Aufsichtsbehörden Kredite an Unternehmen infrage gestellt, die mit der kontrollierenden Unternehmensgruppe von Ueno verbunden waren, und die Bank angewiesen, diese Kredite wieder in Einklang mit den gesetzlichen Grenzen zu bringen. Spätere Bilanzkorrekturen zeigten ein noch größeres Kapitalloch. Auch Fragen zu Kreditunterlagen und zu Vermögenswerten, die ohne ausreichende Belege ausgewiesen worden waren, kamen auf.
Warum die Krise politisch wurde
Ueno hielt öffentliche Gelder in Höhe von rund 800 bis 850 Millionen US-Dollar, darunter etwa 380 Millionen US-Dollar, die dem staatlichen Renten- und Gesundheitsfonds Paraguays zugeordnet waren. Peña hatte nach eigenen Angaben bis März 2025 eine Beteiligung an Grupo Vázquez, der Muttergesellschaft von Ueno; er und die Bank bestreiten ein Fehlverhalten. Auch Carlos Carvallo, der die Bank leitete, bevor Peña ihn 2023 zum Chef der Zentralbank ernannte, geriet unter Druck. Zu den Vorwürfen im Amtsenthebungsverfahren zählten Interessenkonflikte, der unsachgemäße Umgang mit öffentlichen Geldern und Versäumnisse bei der Aufsicht. Dabei handelt es sich um Vorwürfe, nicht um Beweise für strafrechtliche Schuld.
Einleger hatten Schwierigkeiten, auf ihre Ersparnisse, Löhne und Rentenzahlungen zuzugreifen, woraufhin es zu Protesten kam. Peñas Colorado Party wandte sich gegen ihn, nachdem der Parteivorsitzende und ehemalige Präsident Horacio Cartes ihm seine Unterstützung entzogen hatte. Das Abgeordnetenhaus stimmte mit 78 zu 0 Stimmen für Peñas Amtsenthebung. Alle 44 anwesenden Senatoren stimmten für seine Absetzung, obwohl er am Vortag seinen Rücktritt angeboten hatte. Abgeordnete der Opposition erklärten, ein Rücktritt könnte ihm die mit einem lebenslangen Senatssitz verbundenen Privilegien sichern; Peña sagte, man habe ihm nicht genügend Zeit gegeben, seine Verteidigung vorzubereiten.
Womit Alliana sich befassen muss
Vizepräsident Pedro Alliana hat das Amt übernommen und soll den Rest von Peñas Amtszeit bis 2028 absolvieren. Er gehört derselben Partei an und war Teil von Peñas Regierung. Das sorgt für Kontinuität, lässt aber Fragen zur Unabhängigkeit der Aufsichtsbehörden offen. Alliana hat eine vollständige Entschädigung der betroffenen Kunden versprochen, und die Auszahlung von Vorschüssen aus der Einlagensicherung hatte bereits begonnen. Diese Zahlungen bedeuten nicht, dass alle Konten wiederhergestellt oder die bei Ueno gefährdeten öffentlichen Gelder zurückerlangt wurden.
Die Staatsanwaltschaft ermittelt zum Zusammenbruch der Bank; Peña wurde angewiesen, dort zu erscheinen. Diese Ermittlungen sind von der Entscheidung des Senats getrennt. Die Aufsichtsbehörden müssen Uenos Vermögenswerte und Verbindlichkeiten bilanzieren und erklären, wie die Einleger ihr Geld zurückerhalten sollen. Um das Vertrauen wiederherzustellen, braucht es zudem eine glaubwürdige Aufsicht und eine klare Darstellung, wie die schnell wachsende Bank scheitern konnte.